当司库的风吹到了国企——系统建设的核心作用

随着经济全球化和金融市场的不断发展，司库管理作为一种高效的企业财务管理模式，从央企开始逐渐向国企推进。在这股“司库之风”的吹拂下，系统建设成为国企推进司库建设的核心环节。

司库管理的成功实施离不开信息技术的加持，系统建设因此成为了提升司库管理效率和质量的关键。

系统建设的核心功能和系统技术应用涉及很多，今天选其中3个重点进行解析。

通过系统建设，国企可以实现对分散资金的集中监控和管理，确保资金的安全性和流动性，提高资金使用效率。

系统建设可分为三个层次建设。

首先，银企直联可以帮助企业迅速达成集中监控的需要；其次，未提供直联技术的银行可以使用见知的全流水识别技术，将RPA或人工采集的数据迅速完成清洗；最后，应用见知的智能语义标签功能，将现金流秒级完成自动分类，得以完成对资金的整体监控。

系统建设有助于构建全面的风险管理体系。系统可应用规则引擎、自然语言理解等技术，通过风险要素的捕获，通过预警机制和风险模型，有效防范和化解资金风险。

司库体系中的风险一般认为有舞弊风险、合规风险、流动性风险、金融市场风险四个方面；每类风险下可以建立多个指标，交织形成风险地图。

值得思考和尝试的是，通过系统功能，我们可以形成事前、事中、事后的全方位风险监控，例如，舞弊风险中的疑似挪用公款，可以通过公转私、大额等交易特征，在付款环节提前拦截；例如，可以通过监控到子公司留存余额超限或不足，直接触发资金调拨等。

此外，利用AI进行市场风险分析，包括利率风险、汇率风险等，帮助司库部门制定有效的对冲策略。同样，信用风险评估上，AI可以通过分析大量的交易数据和非结构化信息，评估客户的信用状况，降低违约风险。

信息系统可以为企业提供实时、准确的数据分析，帮助管理层做出更加科学的决策，降低财务风险。

支持决策是财务管理的终极目标和必然责任。AI技术应用在数据分析和资金预测上已经进行了深入应用：