目前中国规模以上企业普遍使用多家银行服务，传统单一的银行网银系统无法满足这些企业针对多渠道、多币种、多银行账户的海量交易数据的处理分析的需要，尤其是涉及企业内部管理的要求，比如存量资金头寸管理、现有资金收支分析、合规风险防范等，目前大多依赖手工定期出具报表，现金流数据没有经过清洗利用，难以实现“业财融合”。

传统的资金管理系统过于沉重，银企直联技术服务对象多为大型集团企业，广大中型企业资金管理需求没有被满足。

资金管理系统主要解决的问题有：

多个银行接口不统一问题

• 企业内部系统和银行集成需要大量接口建设、各个银行接口不统一，维护成本高、潜在风险大。
• 以银行为中心实施多银行资金管理实施难度大、周期长，其他银行业不一定配合。

企业获得资金全貌效率低、成本高

• 就算做了很多银企直连仍然有部分银行和账户散落在外面，汇总数据很麻烦。
• 没有统一的地方查询到所有流水数据，企业内部出纳与财务沟通成本高。
• 流水数据保存不全面，数据文件容易丢失。

资金管理系统的主要产品功能模块有：

• 智能对账平台 – 利用人工智能中的语义理解技术，对银行流水和合同订单智能解析，自动实现双边数据的精准核对（一对一，一对多，多对一），也支持自定义对账逻辑配置，实现90%自动完成客户收款核对及ERP应收核销。
• 资金预测模块 – 基于历史银行流水收支的实际数据，从模型池中自动匹配合适的预测模型（如时间序列模型），快速实现未来24个月的收支预测，支持ERP应收应付的数据自动接入，实现预测工作线上化及全自动。
• 资金支付模块 – 基于底层银企直连的支付接口，实现跨银行多公司的统一支付界面和通道。帮助管理者在一个界面内发起及审批各个银行的付款指令，支持内部资金的快速调拨及自动归集（跨行），安全实时，清晰可视。
• 投资理财模块 – 从银行流水中自动识别投资理财收支，自动生成相应台账记录，不仅避免了传统台账的数据错误，还可以和预测模块联动实现资金模拟统筹。到期前自动提醒，自动计算利息收益，每月利息预提等常用功能。
• 融资贷款模块 – 从银行流水中自动识别融资贷款流水，自动生成相应台账记录，不仅避免了传统台账的数据错误，还可以和预测模块联动实现资金模拟统筹。到期前自动提醒，自动计算贷款利息，每月利息预提等常用功能。