光大银行银企直联办理流程指南

光大银行银企直联办理流程详细申请流程操作指南 申请企业与各方角色申请流程注意事项申请企业与各方角色申请企业与各方角色 1. 企业(客户) 发起银企直连需求,负责提交申请材料并配合技术测试、生产验证等。 2. 光大银行上海分行 受理企业需求并立项审批,指导企业准备文档、签署协议;协调内部测试、上线流程。 3. 光大银行总行/信息科技部等 负责对企业提交的技术方案和测试结果做进一步审核,并提供生产配置信息; 验证上线效果和合规性。 4. 第三方服务商(如有需要) 协助企业准备资料、对接银行部门、进行技术调试与测试; 当企业人手或专业度不足时,可显著缩短流程、减少沟通成本。 温馨提示: 在与银行进行资料准备、技术沟通时,如果缺乏专业人手或对于流程不熟悉,可以借助像见知数据这样的专业机构做中介,减少大量沟通成本与时间。 申请流程申请流程第一阶段:提出申请 1. 提出对接银企直联需求(企业) 企业初步了解光大银行的银企直连服务功能,向客户经理或相关业务部门表达对接意向。 说明自身业务场景、预计对接的账户数量、交易类型等。 2. 受理需求,上报分行立项(分行) 分行在接到企业需求后,对项目进行内部立项评估,确定是否满足准入条件(如企业资质、交易规模、账户性质等)。 3. 立项并批复(分行/行内审批部门) 分行完成评估后,如评估通过,将继续进入材料准备环节;若未通过,则会要求企业补充资料或暂缓受理。 见知银企通亮点: 此阶段的核心是“企业与分支机构”之间的资料准备和提交。分支机构的审核速度很大程度上受其内部对业务熟悉度影响,可能耗时较长。若企业经验不足,或材料准备不全,则极易在此环节反复来回。如果借助见知数据等专业机构,能够将资料与准备工作一次到位,大幅缩短周期。 第二阶段:提交材料 1. 准备协议及申请书(企业) 根据银行要求,企业需在行方提供的模板上填写并签署相关协议和申请表。 常见文件示例: 《中国光大银行银企通服务申请表》 企业需在此表中填写单位名称、开户信息、法人/经办人证件等详细信息; 确认需开通的功能模块,如账户查询、资金划拨、自动对账等。 2. 递交材料至分行,获取测试包(企业→分行) 企业将已盖章或签字的申请表及相关授权文件(如法人授权委托书)提交给分行; 分行受理后,一旦初步审核通过,会提供“测试包”或技术对接文档,供企业在后续测试阶段使用。 3. 签署协议和申请书(企业 & 分行) 企业和银行双方最终完成对协议和申请文件的签字、盖章; 分行维护并留档相关资料,为下一步测试做准备。 见知银企通亮点: 此阶段主要由银行内部多部门协同,企业方暂时只需耐心等待或根据需要补充材料。一旦银行内部协调到位,即可转入“联调测试”。 第三阶段:测试 1. 行方提供测试包给支行,支行转交或由分行转交给企业 银行科技部门或分行将接口文档、测试环境地址、测试账号/证书等信息一起打包给企业;…

中信银行银企直联办理流程指南

中信银行银企直联办理流程详细申请流程操作指南 申请企业与各方角色申请流程注意事项申请企业与各方角色申请企业与各方角色 1. 企业(客户) 角色定位:银企直联需求的发起方,主要负责需求确认、材料准备、测试及系统配置。 主要职责: 发起银企直联需求并进行内部评估与审批。 与银行进行需求沟通,明确功能范围和目标。 准备申请资料(如开户资料、协议签署材料等)。 配合银行进行联调测试与生产环境配置。 进行上线后的操作与维护,包括支付权限划分和安全合规管理。 2. 银行支行(受理部门) 角色定位:企业与银行之间的对接窗口,负责需求受理与项目推进。 主要职责: 与企业沟通,明确需求与目标。 协助企业完成申请材料的准备和提交。 在测试阶段与企业配合,解决问题并反馈至技术部门。 推进上线阶段的协议用印、材料审核及内部审批流程。 3. 银行信息技术部 角色定位:负责技术支持和系统对接的核心部门。 主要职责: 提供测试环境、账号及接口对接规范。 协助企业进行联调测试和问题排查。 负责生产环境的系统配置和密钥部署。 对企业提出的技术需求提供持续支持。 4. 银行交易银行部 角色定位:负责业务审批与风险管理的部门。 主要职责: 审核企业的需求立项和相关材料。 进行准入标准、风险控制和材料完整性的审核。 在最终生产环境验收中确认交易数据和系统功能的正常运行。 5. 银行柜面部门 角色定位:负责协议用印、材料交接及安全载体发放。 主要职责: 办理合同签署、协议用印等文书流程。 向企业发放U盾/UKey等安全设备,并确认相关配置信息。 核对企业的线上支付指令和对账方式。 6. 银行运营部网银组 角色定位:负责上线系统配置和日常支持的技术部门。 主要职责: 接收信息技术部提供的配置参数和系统材料。 完成上线阶段的系统部署和生产环境验收。 提供上线后的日常运维支持。 7. 第三方服务商 角色定位:协助企业快速办理银企直联的外部支持方。 主要职责: 协助企业准备申请材料和技术对接。 提供测试排错、环境搭建和文档审阅服务。 加速企业与银行间的沟通和内部审批进程。…

工商银行银企直联办理流程指南

工商银行银企直联办理流程详细申请流程操作指南 云直联 or 传统直联 云直联 步骤 1:在见知系统提交申请 进入 银企直联 → 开通直联,点击 工商银行 旁的 开通直联 按钮。 选择 签约对象,点击 发起签约,系统将跳转至 工商银行企业网银。 步骤 2:在工商银行网银完成签约  登录 工商银行企业网银,进入 企业帮手 → 云互联,点击 了解更多 → 立即开通。 选择 见知现金流分析平台,填写 联系人信息,阅读并确认签约协议,输入 U盾密码 完成签署。 进行业务权限配置,设置证书密码,下载证书,点击完成,业务开通成功。 步骤 3:在见知系统提交证书并确认 回到 见知系统,在 开通申请页面,上传 下载的证书 并输入 证书密码,点击 提交。 进入 银企直联 → 我的直联,选择 工商银行,确认 直联签约已成功。 点击获取:工商银行云直联在线签约操作手册     传统直联 主要参与方角色流程阶段概览注意事项主要参与方角色主要参与方角色…

齐鲁银行银企直联办理流程指南

齐鲁银行银企直联办理流程详细申请流程操作指南 申请企业与各方角色申请流程注意事项申请企业与各方角色申请企业与各方角色 1. 申请企业 发起银企直联申请,并根据银行要求提交相关资料。 参与技术对接(与银行或者银行指定技术部门/合作商)并完成签署协议。 2. 开户所在银行分支机构 承接企业申请,指导企业准备材料。 负责初审与与业务部门的衔接、转交文档。 需要到柜台办理、填写相应的申请表单以及完成最终签约等手续。 注意:不同分支机构由于经验及流程熟悉度不同,耗时存在一定不确定性。 3. 总行(互联网金融部/科技部等) 接收分支机构转交的申请材料后,对接银行内部相关技术及网络配置。 协同科技部门进行联调测试并出具测试报告模板,最终完成技术验收及生产环境上线。 4. 合作客户(即申请企业) 在需求确认后,需要配合联调测试、提供必要的技术或系统环境支持。 通过测试后,签署协议并进入生产环境上线阶段。 温馨提示: 在与银行进行资料准备、技术沟通时,如果缺乏专业人手或对于流程不熟悉,可以借助像见知数据这样的专业机构做中介,减少大量沟通成本与时间。 申请流程申请流程第一阶段:提出申请与资料准备 1. 获取客户需求 企业先与开户分支机构沟通想要开通银企直联的意向,明确自身业务需求,比如企业需要实现的功能范围(资金查询、代发代扣、对账等)。 2. 提交互联网金融(银企直联)行流程 分支机构会指导企业填写并提交完整的银企直联业务申请表和业务开办意见(此部分文件在后续要上报总行对应部门)。 需要准备的材料可能包括: 账户开立证明文件(正本或副本) 法人、经办人身份证原件 经办人办理时需提供加盖公章的法人委托书/授权委托书(如法人无法亲自办理则必须要有) 柜台填写并由一线审核的信息直联业务申请表(俗称“五合单”或“知识库-信息查询下载”之类的内部表单) 预先确认客户的配额设置,确定连接所需UKey或文件证书 如果需要多软件功能(资金管理系统、ERP直连等),则需额外签署相应的工作使用协议 3. 分支机构初审 & 提交至总行互联网金融部 分支机构在确认材料完整后,会将所有申请表和资料(包括银企直联申请表、业务开办意见)报送到总行或负责此业务的互联网金融部。 同时,企业需要等待银行对资料的进一步审核以及后续通知。 见知银企通亮点: 此阶段的核心是“企业与分支机构”之间的资料准备和提交。分支机构的审核速度很大程度上受其内部对业务熟悉度影响,可能耗时较长。若企业经验不足,或材料准备不全,则极易在此环节反复来回。如果借助见知数据等专业机构,能够将资料与准备工作一次到位,大幅缩短周期。 第二阶段:银行内部受理与技术配置协同 1. 收到流程 总行(通常是互联网金融部或相应业务部门)收到分支机构上报的申请资料,开始进行内部立项或受理。 如果材料有缺失,会及时反馈给分支机构或直接与企业确认补充。 2. 协同科技部 & 合联测试准备 互联网金融部在确认业务需求后,会与银行内部科技部门对接,开展技术层面配置、软件开发(或调试)以及网络专线申请/开通等。 同时,银行会给企业提供测试报告模板或相关参考文档,指导企业如何进行测试对接。…

泰隆银行

泰隆银行 – 交易流水导出电子流水交易明细导出指南 – 企业网银版 流水下载时长:单次可下载一年,累计可下载近10年流水明细 1. 登录“企业网银”,点击“账户管理”选项下的“明细查询下载”。 2. 选择“全部”的“收入/支出”类型,并选择需下载流水的“交易时间”,点击“查询”。 3. 点击“下载明细”,选择下载表格或PDF格式的流水明细。 注:对公PDF流水文件中附有电子签名

九江银行

九江银行 – 交易流水导出电子流水交易明细导出指南 – 个人手机版 下载时间段:单次最长1年,累计可查询近5年流水 1. 登录手机银行,点击“首页”,选择“交易明细”。 2. 进入“交易明细查询”界面,可通过顶部筛选栏选择需下载流水时长、账户等。 3. 选择需下载流水时长。 4. 选择需下载流水账号。 5. 选择下载“全部”交易类型。 6. 点击“流水打印”,勾选“显示完整卡号”,并输入接收流水文件的电子邮箱,点击“同意协议并提交”。

渤海银行

渤海银行 – 交易流水导出电子流水交易明细导出指南 – 个人手机版 下载时间段:单次最长1年 1.  登录手机银行,点击“首页”,选择“我的账户” 2. 进入“我的账户”,点击“明细”。 3. 选择页面右上角“…”标志,点击“交易明细导出”。 4. 选择“交易明细下载申请”。 5. 选择需下载流水的“起始时间”与“结束时间”,点击“提交申请”。 6. 点击“点击下载”按钮即可下载PDF回单。