司库建设推进
2023年，各大央企的司库体系建设经历了国资委的中期验收评价；2024年，司库体系建设迎来更加严格的最终验收。
本文以国资委《关于开展中央企业司库体系建设中期验收工作的通知》中的“中期评价验收标准”的分数结构，来透视司库建设的重点及最终验收待突破的难点。
司库中期验收评价结构
这是一个完善的评价体系，评分结构分布于系统功能、环境搭建、数据治理、推广使用、工作成效五个维度。值得注意的是，“数据治理”占到20分，占比13%，和“环境搭建”同等占比。这充分体现出司库体系建设目标，不仅仅关注资金安全、结算快捷等资金管理功能层面，更注重国有资产的安全性，数据的完整性、一致性、唯一性成为司库中期评价验收标准的重要考核条件。
数据质量评价
数据治理
基于生产经营和融资等需求，企业的合作银行呈现多样化特征，受限于银行直联技术的覆盖率，仍存在大量非直联银行的流水数据，不同银行数据的字段多少和字段名各异，数据治理问题突出。
为满足数据一致性，见知资金管理系统自动解析境内外各银行的原始流水文件，经查缺去重的智能校验，生成统一格式的流水数据，让管理者真正看到资金全貌。
数据完整性
数据完整性毋庸置疑是数据治理的第一要件。不论是资金运营还是资金风险管控，都不存在二八原则，所有账户数据必须100%纳入资金全貌管理，不可因数据缺失导致管理的盲区。
- 管理盲区一：数据范围的完整性缺失
从组织和账户维度看，需要关注是否所有企业范围和所有账户数据均准确、及时、全量进入司库。一方面，银企直联的账户，会受到网络通信、前置机或服务器硬件故障等原因，导致部分数据缺失；另外一方面，非直联账户数据，人工一一采集上传的及时性和连续性难以保障，也会影响数据的完整性。 - 管理盲区二：单条数据的完整性缺失
从单笔数据的颗粒度看，非直联数据由于人工采集上传，风控风险不可避免，这成为司库资金安全监控的重点之一。中国境内银行流水具有明显数据特征，单条数据完整性包括不限于必要数据的缺失和必要数据字段为空等，例如银行流水的对手方是必要且不为空的数值，这一字段缺失大概率该条流水存在造假。
见知资金管理系统支持数据完整性校验
- 根据数理逻辑，对进入系统的银行流水进行加减校验，一旦出现余额不连续的情况，快速锁定数据缺失账户、缺失交易的时间。其中，直联账户流水可直接触发银行流水的二次获取，智能汇总清洗、查缺去重。
- 对于非直联流水数据的系统性造假，系统设置活期利息校验以及Benford定律（自然数分布规律）等指标校验。
见知凭借“全流水识别”的核心技术，助力多家央企一举拿到司库建设中期评价验收中数据治理的20分。只有有效保障数据的真实性、准确性和完整性，才能为司库建设打下坚实的基础。
司库之上，见知在这里。
