海通恒信再次携手见知数据，全面提升流水审查综合能力

海通恒信国际融资租赁股份有限公司(以下简称“海通恒信”)成立于2004年7月，于2019年6月3日成功登陆港交所主板，成为境内首家上市的券商背景融资租赁公司。截至2021年底，海通恒信总资产超1,100亿元人民币，净资产超170亿元人民币，信用评级AAA级，业务遍布全国400多个城市及香港等地区。

海通恒信总部设在上海，下设多个事业部及子公司等，业务领域涉及先进制造、交通物流、城市公用、能源环保、数据信息、工程建设、文化旅游、医疗健康等行业，为大中型企业客户、小微企业及零售等客户提供创新的、定制化的、综合的金融服务。

由于多数民营企业存在的财务管理不规范、粉饰报表、少报税、走私账等情况，而企业的银行流水反映了企业收支管理制度的完整性、有效性和收支交易的真实性及货币资金余额的准确性，是企业还款能力的基本凭证。

为做好信贷风险管理，海通恒信需要收集企业银行流水可以反映其实际收入，并发现风险点。然而，在实际核查过程中，受限于人工手动分析的效率和时间等因素，仅能重点分析部分项目的关键流水，亟需实现对流水更快速、高效的普查。

2020年9月，见知数据科技（上海）有限公司（以下简称“见知数据”）与海通恒信国际融资租赁股份有限公司（以下简称“海通恒信”）的小微事业部共同开展流水尽调系统相关内容的初步合作。

海通恒信小微事业部在使用了见知数据的现金流尽调系统后，部门领导及同事对流水尽调系统作出了高度评价，并推广到了海通恒信的公司事业部。

起初，见知数据与小微事业部合作仅仅是为其提供简单的流水合并计算工具，当小微事业部将见知现金流尽调系统推广至内部其他部门后，见知数据与海通恒信逐步开展全面合作，增加了关联交易、风险交易查询等一系列更丰富且深入的功能，见知数据现金流尽调系统也实现了与海通恒信内部系统的进一步打通。

系统提供了多银行流水数据快速合并、校验数据真实完整性、发现关联方与可疑交易行为、分析企业整体经营情况等功能模块；

替代绝大部分手动汇总、查询工作，大幅加快项目分析速度。据统计反馈，系统平均节省81%流水处理分析时间。

针对海通恒信对于使用用户授权权限安全性、管理便捷性和持续分析的需求，系统与企业内部业务系统融合对接，并根据审查流程对流水分析权限进行精细管理。

基于系统的模块化产品和团队强大的技术开发与落地实施能力，进行了高效快速的现场开发与部署实施，1个月时间完成系统的成功上线。

系统部署上线海通恒信小微事业部后，各领导及业务人员反响良好，逐步向其他业务部/事业部进行全面推广。

2022年9月19日，见知数据金融业务专家杨旻璐一行人赴海通恒信，对其业务人员进行见知现金流尽调系统操作及流水分析专业培训。

海通恒信线上线下共百余位同事参加培训，杨旻璐对流水中需关注的重点、现金流尽调系统使用、售后服务支持等方面进行了详细地讲解。线上线下业务同事积极提问交流，获得很不错的效果反响。后续，见知数据将持续跟进，做好对海通恒信的售后支持服务。